Ahojte.
Verím tomu, že väčšina z Vás, čo ste klikli na tento profil alebo ste v mojej Discord, sledujete pravidelne videá na YouTube, prípadne ma sledujete na TikToku, tak poznáte môj malý projekt kde investujem 10€ každý pracovný deň do tohto Koláča v aplikácií Trading212.
V tomto poste trochu rozoberiem ten koláč a zhrniem ako vyzeral priebeh, čo plánujem do budúcnosti a trochu čísel.
Začiatok tohto projektu 10€ denne je 20. Októbra 2023 a prvá investícia bola zložená z 25€+5€. Totiž prvotná myšlienka bola investovať 5€ denne a vydržal som presne dva dni. Potom som to zvýšil na sumu 10€ a držím to tak až do dnes - výnimkou. Stalo sa to asi na 16ty deň, kedy som pri nahrávaní videa bol vyrušený hovorom a vyplo nahrávanie - tak miesto toho aby som to znova odpredal, som tam radšej hodil ďalších 10€ - paradoxne som na to prišiel asi až tri dni potom, keď v grafe bol vysoký schod. . Okrem týchto dvoch situácií, sa zatiaľ žiadny problém alebo "zmena" pravidiel neudiala.
Celková investovaná suma: 500.00€
Celková hodnota portfólia: 557,44€ (v čase písania príspevku)
Hodnota nákupu s reinvestovaním: 521,01€
Percento zisku: 7,12%
Dividendy: 1,11€
Ako nadpis hovorí, do tejto chvíle, som investoval 45dní. Niektorých ľudí na TikToku zaujímalo ako by to vyzeralo keby som investoval napríklad raz týždenne 50€ alebo mesačne 250€.
Akcie ktoré som si zvolil do portfólia:
Microsoft Ticker MSFT
Amazon Ticker AMZN
Apple Ticker AAPL
Meta Platforms Ticker META
Realty Income Ticker O
AT&T Ticker T
McDonald's Ticker MCD
Intel Ticker INTC
ASML Ticker ASML
Apple Hospitality REIT Ticker APLE
Vyhodené akcie z portfólia:
Caterpillar a Abbvie
Prečo som si zvolil tieto akcie?
Toto portfólio je budované najmä na rast s dvoma REIT spoločnosťami ktoré vyplácajú dividendy na mesačnej báze. Môj cieľ je v tomto portfóliu dovŕšiť investovanú sumu 3650€, čo pri investovaní 10€ počas pracovných dní keď je burza otvorená, môže trvať necelé 2 roky. V takej fáze by aj dividenda v portfóliu mohla byť cca 160-200€ ročne, čo by nabaľovalo portfólio ešte rýchlejšie. CAT a Abbvie som vyhodil (NEPREDAL) z dôvodu že som chcel trochu inak prekopať to portfólio. Každopádne ešte premýšľam nad zmenami, a to napríklad výmenou META za niečo z oblasti, ktorú nemám zastúpenú.
Investovanie 50€ týždenne:
Počet investícií: 10
Pri vkladaní 50€ týždenne, vždy v stredu o 16:00 , investovana suma by bola 500€ a predpokladaná hodnota portfólia by bola 560€ čo je 12% a je to o takmer 5% viac ako to bolo pri dennom investovaní. Rozdielom sú napríklad dividendy, kedy by boli nižšie, pretože by v Ex. Div date nebola taká suma zainvestovaná ako pri dennom investovaní. Veľkou výhodou je to, že vlastne posledných 10-12 týždňov takmer všetko rastie, a neviem z určitosťou predpokladať či by bol takýto zisk aj napríklad po 20, 30 či 50 týždňoch. Ak sa na to pozriem historicky, pri 50 týždňoch by bolo celé portfólio v pluse 26%, ale pri dennom investovaní, kedy by sa vychytali aj najväčšie prepady ale zároveň vrcholy, tak odhadovaný zisk by bol 31%.
Predpoklad:
Celková investovaná suma: 500.00€
Celková hodnota portfólia: 560€
Percento zisku: 12%
Dividendy: 0,84€
Investovanie 250€ mesačne:
Počet investícií: 2
Vklad 2x 250€ by podľa výpočtov znamenal približne nárast 8% ale zároveň by znamenal zníženie dividendy, kedy všetky Ex. Div dátumy boli medzi prvým vložením a tým druhým. Rovnako veľmi pomáha to že trh v tomto období napreduje a rastie smerom hore, čo z dôvodu prichádzajúceho bullrunu na takto krátke obdobie skresľuje výsledky. Každopádne čo sa týka obdobia napríklad jedného roka, aktuálne by bolo najlepšou formou zvolenie vkladania prostriedkov mesačne.
Predpoklad:
Celková investovaná suma: 500.00€
Celková hodnota portfólia: 540€
Percento zisku: 8%
Dividendy: 0,55€
Výhody a nevýhody:
Denné investovanie
Výhody:
DCA metóda, kedy vlastne sa cena nákupu výrazne priemeruje a to má za následok to, že pokiaľ bude po sebe niekoľko rastúcich dní, tak budete v pluse, ak budú mínusové dni, budete sa blížiť k nule alebo do mínusu. Každopádne je to len spriemerované a preto treba brať ohľad na celkovú investovanú sumu a celkový zisk/stratu.
Flexibilita s kapitálom je tiež výhoda, pretože nemusíte rozinvestovať po eure na každú akciu ako som to robil ja - môžete to napríklad jeden deň všetko dať do Microsoftu, ďalší deň do Applu alebo reagovať na výkyvy v cene.
Nevýhody:
DCA metóda, kedy sa zisk skresľuje podľa nákupov.
Riziko straty, pretože ak by bolo po sebe napríklad 10-15 dní v mínuse, tak by to bolo výraznejšie ako keby ste investovali s väčšími časovými rozostupmi.
Vyššia emočná záťaž keď sledujete denno denne pri investovaní výkyvy cien.
Týždenné investovanie
Výhody:
Menej citlivé na krátkodobé výkyvy, týždenní investori môžu ignorovať krátkodobé fluktuácie a sú menej citliví na denné udalosti.
Oproti dennému obchodovaniu sú transakčné náklady obvykle nižšie, pretože obchody sú menej časté, keď máte brokera ktorý si berie províziu z každého obchodu
Nevýhody:
Oproti dennému investovaniu majú týždenní investori menej flexibility pri reagovaní na rýchle trhové zmeny, aj keď investujete na týždňovom horizonte, môžete byť stále vystavení krátkodobým rizikám a fluktuáciám trhu.
Mesačné investovanie
Výhody:
Mesačné investovanie môže byť menej stresujúce, pretože investor nemusí sledovať každodenné fluktuácie trhu, v prípade Ex. Div Date po nákupe dostanete vyššiu dividendu, oproti týždňovému alebo dennému investovaniu.
Nevýhody:
Môže trvať dlhší čas, kým sa investícia začne oplácať, a počas tohto obdobia môže dôjsť k stratám hodnoty investície.
V porovnaní s denným investovaním je mesačné investovanie menej reakčné na aktuálne udalosti a novinky, keďže nejaké novinky môžu prísť napríklad 10. deň a vy musíte čakať ďalších 20dní pokiaľ nakúpite pozíciu atď.
Záver
Na záver príspevku, Vám viem z určitosťou povedať, že všetky tri metódy prinesú zisk, ale všetko je to hlavne o načasovaní trhu a jeho pohyboch. Ak budeme dlhodobo v takejto fáze, kedy všetko rastie, je akékoľvek investovanie profitabilné. Ako bolo spomenuté vo výhodách a nevýhodách, tak denné investovanie aj s nižšou sumou, môže rýchlejšie reagovať na nejaké novinky, udalosti alebo impulzy v trhu. Za mňa tento projekt ešte nekončí, ale budem častejšie sledovať rozdiely, aké by boli medzi jednotlivými investovaniami a v demo účte som už založil týždňové investovanie a mesačné investovanie s rovnakou hodnotou ako budem dávať do denného investovania, nech to viem potom porovnať a doložiť informácie aj screenshotmi. Či už investujete denne, týždenne, mesačne alebo nakupujete keď vidíte prepad, príležitosť, pred dividendou, tak Vám prajem úspech, a budem veľmi rád keď sa podelíte s vašimi poznatkami, úspechmi alebo radami v našej discord komunite.